В Україні створюють новий фінансовий “чорний список”, який може позбавити українців пенсій

Українців, які передають свої банківські картки іншим, вноситимуть до реєстру дроперів, після чого їм обмежать фінансові операції та можуть заблокувати пенсію. Такі заходи вводять для боротьби зі злочинними схемами та фінансовими шахрайствами.

Про це заявив голова фінансового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев ("Слуга народу") у інтерв’ю ЗМІ. Гетманцев пояснив, що Національний банк України (НБУ) спільно з профільним комітетом ініціювали зміни до законодавства для створення офіційного реєстру дропів.

Мета – зупинити розгалужені схеми фінансових злочинів, де підставні особи надають свої картки для відмивання грошей, торгівлі наркотиками або фінансування терористичної діяльності. "Коли людина передає свою картку, і це зафіксовано, вона потрапляє в реєстр дропів. Її фінансові операції значно обмежуються до базових. Банки її більше не кредитують, а нові рахунки або не відкриваються, або функціонують із суттєвими обмеженнями", – зазначив Гетманцев.

За його словами, законопроєкт буде зареєстрований найближчими днями, і після його ухвалення особи, внесені до реєстру, фактично опиняться поза межами фінансової системи. Вони не зможуть отримати кредити, здійснювати перекази чи оформити нові картки навіть в інших банках.

Феномен "дропів" став серйозною проблемою для української банківської системи. Зловмисники часто пропонують людям "легкі гроші" за передачу картки, не пояснюючи, що таким чином вони стають учасниками кримінальних схем. При цьому більшість із них усвідомлюють ризики, але все одно погоджуються.

"Якщо до вас підходять і пропонують дати картку "на хвилинку" за тисячу гривень – це не для морозива. Людина розуміє, що бере участь у чомусь незаконному", – наголосив Гетманцев.

Після внесення до реєстру дропів людині можуть заблокувати пенсійні виплати, соціальні допомоги, обмежити можливість переказів чи отримання зарплат на картку. Банки також відмовлятимуть у кредитах, депозитах чи нових рахунках.

У перспективі планується, що фінансові установи автоматично перевірятимуть клієнтів за реєстром дропів перед відкриттям рахунку чи проведенням транзакцій. Таким чином, участь у таких схемах може назавжди позбавити людину доступу до більшості фінансових послуг.

Гетманцев закликав українців бути пильними та не передавати свої банківські картки нікому — навіть знайомим чи родичам. "Ніколи нікому не давайте свою картку. Потрапите у реєстр дроперів і не зможете навіть отримати пенсію, яку чесно заробили", – попередив нардеп.

Hаніше, в Україні у 2025 році, за оцінками банківського сектору, від 10% до 20% нових платіжних карток можуть бути залучені в шахрайські дроп-схеми. Загальний обсяг операцій через ці схеми може сягати десятків мільярдів гривень, а з початку року вже виявлено близько 100 тис. скомпрометованих карт.

Пише obozrevatel.com.